eToro: CopyTrader, 0 % komise, ale 1,5 % FX a USD-only účet
Sociální platforma s CopyTraderem, 0 % komise — ale 1,5 % FX (nejvyšší ze srovnávaných) a USD-only účet
eToro je v Česku známý hlavně CopyTraderem — funkcí, kde jedním klikem kopírujete pozice úspěšných investorů. Ekonomicky je to dvojsečný meč: nulová komise na akcie a ETF je výrazná výhoda, ale FX spread 1,5 % je nejvyšší ze všech srovnávaných brokerů, plus 5 USD za každý výběr a inactivity fee 10 USD měsíčně. Pro pasivního DCA investora to ekonomicky vůbec nedává smysl. Pro někoho, kdo chce kopírovat tradery, je eToro jediná platforma v ČR, která tuhle funkci ve velkém nabízí — to si ale zaplatíte.
Poplatky eToro v kostce
FX spread
1.5 %
Min. vklad
€50
Inactivita
€10/měs.
Výběr
€5
Komu eToro fakt sluší (a komu ne)
eToro má smysl jen pro úzký profil: investor, který explicitně chce kopírovat pozice jiných traderů přes CopyTrader a je ochoten platit za tuhle funkci 1,5 % FX a 5 USD za výběr jako cenu vstupu. Pro klasické DCA do ETF, pro buy-and-hold, pro CZK účet, pro pražskou burzu — to vše eToro buď nepokrývá vůbec, nebo si za to účtuje neúměrně. Statisticky platforma sama upozorňuje, že 70+ % retailových klientů na CFD ztrácí; sociální aspekt platformy tlačí k aktivnímu obchodování, které u většiny investorů vede ke ztrátám překračujícím jakékoli ušetřené poplatky.
Reálný roční náklad českého DCA investora
Portfolio 250 000 Kč, DCA 5 000 Kč/měs. do US ETF, jeden roční výběr na rebalanc 50 000 Kč: 0 Kč komise + 900 Kč FX při vkladech (60 000 × 1,5 %) + 750 Kč FX při výběru (50 000 × 1,5 %) + 125 Kč fixní withdrawal fee (5 USD) = celkem ~1 775 Kč/rok. Plus pokud rok zapomenete: +5 500 Kč inactivity. Pro srovnání: T212 ~90 Kč/rok, IBKR ~800 Kč. eToro je 20× dražší než nejlevnější rozumná alternativa, bez ohledu na to, kolik vám CopyTrader skutečně přinese.
PRIIPs — co u eToro nekoupíte
Kvůli evropské regulaci PRIIPs vyžaduje emitent ETF tzv. KID dokument v jazyce klienta. US fondy jako Vanguard VOO, VTI nebo Invesco QQQ ho nevydávají — eToro jejich přímý nákup pro retail klienty proto blokuje. Místo nich sahejte po UCITS variantách (např. VUSA, VUAA, CSPX, SXR8), které mají stejnou expozici, ale o pár setin procenta vyšší TER. Pro většinu pasivních DCA investorů je to ekonomicky neutrální; pro někoho, kdo si potrpí na originální US ticker, je to limit.
Frakční akcie a DCA z malých částek
eToro podporuje frakční akcie — můžete koupit i 0,12 kusu drahého ETF za pár stovek korun. Pro pravidelné DCA 1 000–3 000 Kč/měs. do titulů jako VWCE (~3 000 Kč/kus) nebo BRK.B (~10 000 Kč/akcie) je to rozdíl mezi „peníze pracují hned" a „peníze čekají na účtu na celý kus".
Past pro pasivní investory: poplatek za neaktivitu
eToro účtuje €10 měsíčně po 12 měsících bez obchodu. Roční náklad nečinnosti: €120. Pro klasického buy-and-hold investora, který portfolio jednou ročně zreviduje a jinak ho nechá růst, je to skrytý trest. Cesta ven: jeden symbolický obchod ročně (např. nákup za 1 000 Kč) tuhle položku resetuje. Nebo zvolte brokera bez inactivity fee — IBKR, DEGIRO, Trading 212, Fio nebo Patria takový poplatek nemají.
Co broker neříká nahlas
Položky, které se v reklamních materiálech zpravidla nezmiňují, ale dlouhodobě bolí.
FX 1,5 % — 750× horší než IBKR
eToro účtuje 1,5 % FX na všechny konverze. IBKR 0,002 %, T212 0,15 %, DEGIRO 0,25 %. Pro DCA 5 000 Kč/měs. z CZK to znamená 900 Kč/rok jen na konverzi měny.
5 USD za každý výběr
Při čtvrtletním vybírání to dělá 20 USD ročně (~500 Kč). Z malého účtu zničující, na velkém zanedbatelné — ale nikde jinde to neuvidíte.
Inactivity fee 10 USD/měs.
Po 12 měsících bez přihlášení (ne obchodu, jen přihlášení!) začne eToro strhávat 10 USD/měs. Při zapomenutí na 2 roky = 240 USD = ~5 500 Kč. Pasti pro buy-and-hold investora.
Účet pouze v USD
Žádný EUR, žádný CZK. Každý vklad z české banky projde nejdřív konverzí 1,5 % na USD. Při výběru další 1,5 % USD → CZK. Reálná cena samotného „vlastnictví účtu" je 3 % obrátky.
Měnová konverze (FX)
- Spread
- 1.5 %
- Fixní poplatek
- —
- Manuální konverze
- Ne
Obchodní komise
Akcie
- Fixní/obchod
- —
- Variabilní
- —
- Min/obchod
- —
- Max/obchod
- €1 000 000
ETF
- Fixní/obchod
- —
- Variabilní
- —
- Min/obchod
- —
- Max/obchod
- €1 000 000
CFD
- Fixní/obchod
- —
- Variabilní
- —
- Min/obchod
- —
- Max/obchod
- €1 000 000
Poplatky za účet
- Měsíční poplatek
- —
- Custody fee
- —
- Management fee
- —
Neaktivita
- Poplatek
- €10/měs.
- Po době
- 12 měs.
Výběry
- Bankovní převod
- €5
- Zdarma
- —
Podporovaná aktiva a trhy
- Multiměnový účet
- Ne
- Měny účtu
- USD
Kdy se podívat jinam
Pokud chcete CopyTrader, eToro nemá v Česku alternativu. Pro pasivní DCA jsou ale několikanásobně levnější možnosti.
Trading 212
Začátečníci a pasivní investoři hledající jednoduché bezpoplatkové ETF investování s DCA, frakčními akciemi a mobilním ovládáním.
Interactive Brokers
Zkušení investoři a aktivní obchodníci s větším objemem, kteří chtějí globální přístup na trhy, pokročilé nástroje a nejnižší provize.
XTB
Čeští aktivní investoři a obchodníci, kteří chtějí kombinovat bezpoplatkové akcie/ETF s CFD na plně česky lokalizované platformě.
Srovnání eToro s ostatními brokery
Detailní porovnání poplatků, FX spreadu, komisí a fee dragu.
Spočítejte přesné náklady pro váš profil
Kalkulačka zahrne FX spread, komise, custody a fee drag na základě vašich parametrů.
Affiliate odkaz — pokud si u brokera otevřete účet, můžeme získat odměnu (vás to nestojí nic navíc). Investování nese riziko ztráty kapitálu, minulá výkonnost nezaručuje budoucí výnosy. Obsah má informativní charakter a nenahrazuje individuální investiční poradenství.