eToro vs Trading 212: Kdo má nižší poplatky?
Nezávislé srovnání poplatků pro českého ETF investora — data k 2026-05-01
eToro (Kypr, založeno 2007) je CFD broker s nabídkou akcií a ETF, zatímco Trading 212 (Spojené království, založeno 2004) je mobilní neobroker s bezpoplatkovým modelem. Regulatorní zázemí eToro: eToro (Europe) Ltd — CySEC (Kypr) pro klienty z EU; eToro UK Ltd (FCA); eToro AUS Capital (ASIC). U Trading 212: Trading 212 UK Ltd (FCA) nebo Trading 212 Markets Ltd (CySEC, Kypr) podle země registrace klienta.
Verdikt
Pro typického českého ETF investora vychází Trading 212 o 32,40 € ročně levněji než eToro. Největší rozdíl je v FX konverzi (32,40 € ročně). Na 20letém horizontu se tento rozdíl přes složené úročení promítne do fee dragu 1 328 €.
Obchodní model: eToro vs Trading 212
eToro i Trading 212 jsou bezkomisní brokeři, ale s různým zaměřením. Trading 212 je čistě retail neobroker postavený na jednoduchosti a frakčních akciích — ideální pro DCA investora. eToro přidává k akciím/ETF i CFD a forex s rozšířenými nástroji. Hlavní rozdíl je FX spread — oba si na konverzích něco berou, jeden méně a druhý výrazně více.
Srovnávací tabulka
Referenční profil: ETF, US trh, 250 000 Kč, DCA 5 000 Kč/měs., horizont 20 let, výnos 7 % p.a.
| Parametr | eToro | Trading 212 |
|---|---|---|
| FX spread | 1.5 % | 0.15 % |
| Fixní poplatek za konverzi | — | — |
| Komise (ETF, US) | zdarma | zdarma |
| Custody fee p.a. | — | — |
| Management fee p.a. | — | — |
| Poplatek za neaktivitu | 10,00 €/měs. | — |
| Minimální vklad | 50,00 € | 1,00 € |
| Poplatek za výběr | 5,00 € | zdarma |
| Multiměnový účet | Ne | Ano |
| Podporovaná aktiva | Akcie, ETF, CFD, Forex | Akcie, ETF, CFD, Forex |
| Měny účtu | USD | EUR, GBP, USD |
| Roční poplatky celkem | 36,00 € | 3,60 € |
| Fee drag (20 let) | 1 476 € | 148 € |
Konverze měny (FX spread)
V konverzi měny je rozdíl propastný — Trading 212 si účtuje pouhých 0.15 %, zatímco eToro strhne 1.5 % z každého obchodu. Při referenčním profilu to ročně znamená rozdíl přibližně 32,40 €.
Obchodní komise
Oba brokeři nabízí nulovou komisi na ETF. eToro i Trading 212 si vydělávají jinak — typicky na FX spreadu a spreadech instrumentů.
Poplatky za správu a custody
Ani jeden broker si neúčtuje custody ani management fee — platíte pouze za obchody a konverzi měny.
Poplatek za neaktivitu
Pozor: eToro vám po 12 měsících bez obchodu strhne 10,00 € měsíčně. U Trading 212 poplatek za neaktivitu neexistuje.
Platforma a nabídka
Trading 212 nabízí multiměnový účet — můžete držet prostředky v různých měnách a směnit je externě za výhodnější kurz. eToro tuto možnost nemá.
Fee drag — ušlý zisk na 20 let
Na horizontu 20 let s portfoliem 250 000 Kč, měsíčním vkladem 5 000 Kč a výnosem 7 % p.a. zaplatíte na poplatcích celkově 1 476 € u eToro a 148 € u Trading 212. Rozdíl v ušlém zisku činí 1 328 € — to je cena za volbu dražšího brokera. Celkově vychází výhodněji Trading 212.
Tři konkrétní scénáře: eToro vs Trading 212
Pro srovnání jsme spočítali tři různé investiční profily — jednorázovou investici, pravidelné DCA a aktivní obchodování. Čísla ukazují roční poplatky a celkový fee drag za příslušný horizont.
Jednorázový vklad (buy-and-hold)
100 000 Kč jednorázově, žádné další vklady, horizont 10 let, 7 % p.a. výnos.
Roční poplatky
eToro: 120 €
Trading 212: 0 €
Fee drag
eToro: 1 658 €
Trading 212: 0 €
V tomto scénáři vychází levněji Trading 212 — rozdíl v ročních nákladech 120 €, rozdíl ve fee dragu 1 658 €.
Pravidelné investování (DCA)
Start 50 000 Kč, každý měsíc 3 000 Kč, 20 let, 7 % p.a. výnos.
Roční poplatky
eToro: 21,60 €
Trading 212: 2,16 €
Fee drag
eToro: 886 €
Trading 212: 88,55 €
V tomto scénáři vychází levněji Trading 212 — rozdíl v ročních nákladech 19,44 €, rozdíl ve fee dragu 797 €.
Aktivní obchodník
Portfolio 500 000 Kč, 10 obchodů měsíčně, round-trip, horizont 10 let.
Roční poplatky
eToro: 7 207 €
Trading 212: 727 €
Fee drag
eToro: 39 343 €
Trading 212: 10 040 €
V tomto scénáři vychází levněji Trading 212 — rozdíl v ročních nákladech 6 480 €, rozdíl ve fee dragu 29 303 €.
Pro koho je každý broker vhodný?
eToro cílí primárně na: Začátečníci přitahovaní sociálním obchodováním a investoři, kteří chtějí kombinovat akcie, ETF a CFD v jednom účtu s funkcí kopírování. Trading 212 naopak: Začátečníci a pasivní investoři hledající jednoduché bezpoplatkové ETF investování s DCA, frakčními akciemi a mobilním ovládáním.
Kdy zvolit eToro?
eToro je lepší volba, pokud chcete nulové komise na ETF a akcie.
Kdy zvolit Trading 212?
Trading 212 je lepší volba, pokud obchodujete často a chcete minimální poplatky za konverzi měny, chcete nulové komise na ETF a akcie, hledáte celkově nejnižší poplatky pro referenční profil, neobchodujete pravidelně a nechcete platit za neaktivitu, chcete multiměnový účet a možnost směnit měnu externě (Revolut, Wise).
Výhody a nevýhody
eToro
Výhody
- +CopyTrader — automatické kopírování pozic vybraných úspěšných investorů
- +Sociální feed s diskuzemi a insights komunity
- +Nulové komise na akcie a ETF (spot, ne CFD)
- +Jednoduchá mobilní a webová platforma vhodná pro začátečníky
- +Široká nabídka aktiv včetně kryptoměn
Nevýhody
- −Velmi vysoký FX spread 1,5 % — ztrácíte ho při každé konverzi na USD
- −5 USD poplatek za každý výběr prostředků
- −Účet pouze v USD — všechny vklady v jiné měně se konvertují
- −Inactivity fee 10 USD/měsíc po 12 měsících bez přihlášení
- −Vysoký podíl ztrátových retail klientů na CFD (regulátor vyžaduje zveřejnění, aktuálně přes 70 %)
Trading 212
Výhody
- +Nulové komise na akcie a ETF bez měsíčního stropu
- +Automatický DCA přes funkci Pies — rozpady do více aktiv s jedním kliknutím
- +Frakční akcie (fractional shares) — lze koupit i za pár korun
- +Bez minimálního vkladu, registrace plně online v mobilu
- +Jednoduchá, moderní UX vhodná pro nováčky
Nevýhody
- −FX spread 0,15 % na všechny konverze (účet typicky v EUR/USD/GBP)
- −Kvůli regulaci PRIIPs nejsou dostupné některé populární US ETF (VOO, VTI)
- −Žádný přístup na Burzu Praha ani obchodování českých akcií
- −Minimalistická platforma bez pokročilých analytických nástrojů
- −Pouze digitální zákaznický servis (chat/email), v omezené češtině
Často kladené otázky
Kdo má nižší poplatky, eToro nebo Trading 212?▾
Při investování do US ETF s portfoliem 250 000 Kč a měsíčním vkladem 5 000 Kč vychází Trading 212 s ročními poplatky 3,60 € oproti eToro s 36,00 €.
Jaký je FX spread u eToro a Trading 212?▾
eToro účtuje FX spread 1.5 %, Trading 212 0.15 %. Při obchodu za 25 000 Kč zaplatíte na konverzi 1,50 € vs 0,15 €.
Účtuje si eToro nebo Trading 212 poplatek za neaktivitu?▾
eToro ano (10,00 €/měs. po 12 měsících). Trading 212 neúčtuje poplatek za neaktivitu.
Kolik stojí fee drag u eToro vs Trading 212 na 20 let?▾
Ušlý zisk (fee drag) za 20 let činí 1 476 € u eToro a 148 € u Trading 212, tedy rozdíl 1 328 €.
Který broker je lepší pro ETF investora — eToro nebo Trading 212?▾
Pro pasivního ETF investora s měsíčními vklady vychází lépe Trading 212 díky nižším celkovým poplatkům (3,60 €/rok vs 36,00 €/rok).
Jaká je minimální investice u eToro a Trading 212?▾
eToro vyžaduje min. 50,00 €. Trading 212 vyžaduje min. 1,00 €.
Má eToro nebo Trading 212 multiměnový účet?▾
Trading 212 ano — můžete držet prostředky v různých měnách a směnit externě. eToro multiměnový účet nenabízí.
Jaká aktiva můžu obchodovat u eToro a Trading 212?▾
eToro podporuje: stock, etf, cfd, forex. Trading 212 podporuje: stock, etf, cfd, forex.
Spočítejte to pro svůj profil
Referenční výpočet nemusí odpovídat vaší situaci. Zadejte vlastní parametry.
Affiliate odkaz — při otevření účtu nám může být vyplacena odměna.